【資料圖】
近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)刷單、虛假高薪直播類詐騙高發(fā)，不法分子依托虛假平臺(tái)以高額收益誘導(dǎo)群眾投入本金。中信銀行威海分行依托總行模型，緊盯可疑業(yè)務(wù)，常態(tài)化落實(shí)警銀聯(lián)動(dòng)勸阻機(jī)制，筑牢廳堂反詐屏障。近日，這一機(jī)制在威海高區(qū)支行成功應(yīng)用，有效攔截一起潛在詐騙事件。
近日，一位客戶到中信銀行威海高區(qū)支行申請(qǐng)上調(diào)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額，用于綁定銀行卡對(duì)接“悅目世界”直播平臺(tái)結(jié)算。客戶聲稱經(jīng)熟人引薦注冊(cè)該平臺(tái)，平臺(tái)收益流轉(zhuǎn)至分享生活賬戶，非熟人無(wú)法入駐，并宣稱每月可獲利十余萬(wàn)元，現(xiàn)需綁定銀行卡提現(xiàn)。高區(qū)支行柜員敏銳察覺(jué)高薪收益不符合市場(chǎng)常理，平臺(tái)層級(jí)引薦模式疑點(diǎn)突出，當(dāng)即細(xì)致追問(wèn)資金投入規(guī)則，發(fā)現(xiàn)客戶計(jì)劃后續(xù)充值本金賺取返利。盡管客戶執(zhí)意調(diào)額綁卡、堅(jiān)信平臺(tái)收益屬實(shí)，柜員第一時(shí)間上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，經(jīng)綜合研判判定為典型虛假投資詐騙，立即撥打?qū)俚嘏沙鏊娫捳?qǐng)求到場(chǎng)協(xié)助核查。民警抵達(dá)后，結(jié)合同類受騙案例講解平臺(tái)套路，揭露所謂高額直播收益、熟人準(zhǔn)入均為引流騙局，目的是套取銀行卡信息、誘導(dǎo)后續(xù)大額轉(zhuǎn)賬。與此同時(shí)，支行同步聯(lián)系客戶家屬到場(chǎng)協(xié)同勸說(shuō)，列舉平臺(tái)后臺(tái)無(wú)法提現(xiàn)、卷款跑路的真實(shí)案例。
經(jīng)多方聯(lián)合勸導(dǎo)，客戶最終認(rèn)清虛假平臺(tái)騙局，放棄調(diào)額綁卡操作，成功保全個(gè)人資金。此次事件彰顯了中信銀行威海分行在反詐工作中的高效協(xié)同與專業(yè)擔(dān)當(dāng)，通過(guò)常態(tài)化警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。后續(xù)威海分行將持續(xù)聚焦高薪投資、陌生平臺(tái)開(kāi)戶等風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，深化廳堂反詐宣講，緊盯可疑限額調(diào)整業(yè)務(wù)，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，為構(gòu)建安全金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（于兆言）
責(zé)任編輯：李景鑫