平時(shí)幫朋友轉(zhuǎn)了一筆賬，借一下銀行卡……馬上消費(fèi)金融提醒您，小心，這些行為中可能埋伏著“洗錢(qián)”風(fēng)險(xiǎn)。
很多人以為洗錢(qián)都像影視劇里那樣，是有錢(qián)人的專(zhuān)屬橋段，普通人怎么會(huì)牽扯到洗錢(qián)犯罪呢?其實(shí)，身邊一些看似平常的事情，一不注意就能把人拉進(jìn)洗錢(qián)罪暗網(wǎng)中的一環(huán)。馬上消費(fèi)金融(簡(jiǎn)稱(chēng)“馬上消費(fèi)”)就給大家科普一下普通人身邊潛藏洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的一些場(chǎng)景，遇到這些“小事”要格外注意，有可能隱藏著“大風(fēng)險(xiǎn)”，要提高防范意識(shí)，遠(yuǎn)離身邊的洗錢(qián)犯罪。
(資料圖)
一起來(lái)看下，這些暗藏陷阱的平常“小事”吧，如果你遇到了這些能避開(kāi)嗎?
陷阱一：出租、出借身份證
如果朋友說(shuō)身份證丟了，辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)需要身份證信息，借用一下你的身份證，你會(huì)借嗎?
馬上消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示：千萬(wàn)不要!身份證是非常重要的個(gè)人證件，出租或出借自己的身份證件，很可能會(huì)產(chǎn)生以下嚴(yán)重后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng);協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng);您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;誠(chéng)信狀況受到合理懷疑，信用記錄受損等。
陷阱二：出借、出售金融賬戶(hù)和銀行卡
如果別人說(shuō)要借你閑置的銀行卡用一下，并且會(huì)給一筆豐厚的酬勞甚至高達(dá)“日入千元”，這種“躺賺”的事情，你會(huì)心動(dòng)嗎?
這就涉嫌我們常聽(tīng)說(shuō)的“跑分”，“跑分”是指為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)提供銀行卡、支付賬戶(hù)或收款二維碼等幫助轉(zhuǎn)移非法所得的行為。不法分子常打著“日賺千元兼職”、“刷單賺傭金”等旗號(hào)，誘導(dǎo)群眾出借自己的賬戶(hù)、銀行卡等，通過(guò)多個(gè)不同賬戶(hù)層層轉(zhuǎn)賬，達(dá)到洗錢(qián)目的。
馬上消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示：天上不會(huì)掉餡餅。將自己的金融賬戶(hù)、銀行卡或收款二維碼等隨意借給他人使用，可能會(huì)讓不法分子利用你的賬戶(hù)，以你良好的聲譽(yù)作掩護(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。一旦案發(fā)，賬戶(hù)所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
金融賬戶(hù)不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)檢測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。因此不出借金融賬戶(hù)、銀行卡等，既是對(duì)你權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
陷阱三：幫他人轉(zhuǎn)賬
如果朋友說(shuō)讓你幫忙轉(zhuǎn)一下賬，你會(huì)幫嗎?朋友之間轉(zhuǎn)賬看似稀松平常的一件事，但卻有人因?yàn)閹团笥艳D(zhuǎn)了一筆賬，被判了洗錢(qián)罪。曾有一實(shí)際案例顯示，在明知是他人受賄犯罪所得，為掩飾隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，還通過(guò)轉(zhuǎn)賬協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，行為構(gòu)成洗錢(qián)罪。
馬上消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示：幫助他人處理犯罪所得，也涉嫌犯罪。如果明知他人的錢(qián)財(cái)是犯罪所得，還幫其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、提供賬戶(hù)或處理，將觸犯《刑法》，被判“洗錢(qián)罪”、“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”或“因幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”。
陷阱四：幫他人提現(xiàn)
如果朋友讓你為他提取一筆現(xiàn)金，或者有人提供報(bào)酬讓你幫忙提現(xiàn)，你會(huì)同意嗎?
馬上消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示：不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一，有人使用自己的個(gè)人賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢(qián)提供便利，然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
以上這些生活中常見(jiàn)的幾種洗錢(qián)陷阱，馬上消費(fèi)提醒大家在平時(shí)要多加防范，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、支付賬戶(hù)等證件和信息，不輕易出借或出售，避免讓自己成為犯罪分子的幫兇或替罪羔羊。